Construire votre stratégie
de rémunération
En tant qu’entrepreneur, en tenant compte de votre statut social et de votre politique salariale, votre conseiller GRESHAM Banque Privée vous accompagne dans la définition de votre stratégie retraite.
Que ce soit à travers des solutions d’épargne retraite individuelle ou bien à travers l’épargne collective (PEE, PER obligatoire, PER collectif), vous vous constituez un capital à votre rythme tout en optimisant votre pression fiscale.
À travers une approche globale, nous mettons en perspective les solutions retenues avec la protection de votre conjoint et de vos enfants en cas de décès.
Accéder à des opportunités
pour placer votre trésorerie
Au sein de vos sociétés commerciales et patrimoniales, nous mobilisons notre expertise pour rechercher la valorisation de votre capital au travers d’offres financières exclusives.
Votre conseiller GRESHAM Banque Privée travaille avec des partenaires de référence pour vous donner accès dans l’enveloppe d’investissement la plus appropriée à des produits structurés sur-mesure ou bien à des offres d’exception répondant aux obligations de remploi prévues par l’article 150-0-b-Ter du CGI.
Par le biais de notre offre financière et notre compte de dépôt rémunéré, vous accédez à plusieurs réponses pour faire fructifier votre trésorerie excédentaire à court, moyen et long terme.
Planifier la transmission
ou la cession de votre entreprise
En tant que dirigeant, la transmission ou la cession de votre entreprise constituent des événements majeurs. Aux côtés de votre conseiller GRESHAM Banque Privée, notre département d’ingénierie patrimoniale vous accompagne pour identifier la meilleure stratégie à déployer.
Faut-il apporter vos titres à une holding pour envisager une opération d’apport-cession ? La signature d’un pacte Dutreil est-elle pertinente pour une donation réussie et optimisée ? Une opération de donation avant cession répond-elle à vos objectifs ?
Face à ces enjeux complexes, GRESHAM Banque Privée vous fait bénéficier de sa double expertise : un savoir-faire avéré dans l’accompagnement des entreprises et une ingénierie patrimoniale et financière pointue.
Pour bénéficier du meilleur cadre fiscal en réponse à vos objectifs, il est impératif d’être bien guidé.
Nos conseillers se tiennent à votre disposition pour bâtir un plan d’action personnalisé.
Découvrez
nos produits
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Assurance-vie
Placement préféré des Français, l’assurance-vie permet d’accéder à un large choix de supports d’investissement pour se constituer en souplesse une épargne sur le long terme, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.
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Capitalisation
Complémentaire au contrat d’assurance vie en matière de transmission de patrimoine, le contrat de capitalisation permet aussi de diversifier ses placements en offrant un accès aux supports en unités de compte (dont les supports investis dans l’immobilier).
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Compte-titres
Le compte-titres est un compte bancaire qui permet d’investir sur tous les types d’instruments financiers. Son fonctionnement souple offre une véritable liberté d’investissement.
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PEA
Le Plan d’Epargne en Action (PEA) et le PEA-PME fonctionnent comme un compte-titres, à la différence qu’ils sont réservés aux supports en actions européennes.
Notre
actualité
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Janvier 2025 – ER/FCR0037 – BQ/FCR0010