Chez GRESHAM Banque Privée, nous nous donnons pour mission de valoriser votre patrimoine. Vous souhaitez réduire votre imposition ? Au-delà d’un objectif évident, l’optimisation fiscale* fait partie de nos engagements et de notre approche patrimoniale sur le long terme.
La pression fiscale
au cœur de notre approche
Pour bien vous connaitre et piloter votre fiscalité, votre conseiller va s’appuyer sur un outil fondamental : le bilan patrimonial. Notre expert sera ainsi en mesure de réduire votre pression fiscale tout en faisant fructifier votre patrimoine grâce notamment à trois éléments clefs.
Votre projet.
Nous nous adaptons, pour bien vous conseiller. Qu’il s’agisse de maintenir votre niveau de vie à la retraite ou encore d’acquérir une résidence secondaire, nous vous apporterons des solutions personnalisées pour alléger votre fiscalité*.
Votre temporalité.
Nous bâtissons ensemble un plan d’action en totale adéquation avec votre situation. Sur du court, moyen ou long terme, nous aurons toujours un temps d’avance.
Votre profil investisseur.
Notre approche sur mesure prend évidemment en compte votre appétence au risque. Que vous soyez un investisseur prudent ou dynamique, notre équipe sera toujours à votre écoute pour faire évoluer votre objectif en intégrant bien évidemment votre situation fiscale.
Le bon cadre fiscal,
tout au long de la vie
Nos équipes ont le privilège de vous accompagner dans les étapes charnières de votre existence. À nos côtés, soyez assuré que vos placements financiers auront toujours un impact favorable sur votre imposition d’aujourd’hui et de demain.
acquérir une résidence secondaire
Horizon : 10 ans.
L’approche GRESHAM Banque Privée : grâce au PEA combiné à un profil investisseur dynamique, vous pourrez réinvestir le placement dans l’immobilier tout en bénéficiant d’une exonération fiscale* (hors prélèvements sociaux de 17,2%) sur la plus-value lors du rachat.
financer les études de vos enfants
Horizon : 20 ans.
L’approche GRESHAM Banque Privée : en optant pour une SCPI en nue-propriété en démembrement sur 20 ans, vous optimisez votre fiscalité lors de la phase de constitution de l’épargne. À terme, les parents, qui avaient la nue-propriété, recouvrent la pleine propriété sans fiscalité (hors revalorisation de l’immobilier). Vos enfants profiteront, pendant la durée du démembrement, de revenus réguliers les aidant à se lancer dans la vie active.
maintenir votre niveau de vie à la retraite
Horizon : 20-30 ans et plus.
Le PERin se présente alors comme le produit le plus adapté. À l’entrée, les sommes versées sont déductibles des revenus imposables. À la sortie, vous profiterez également d’une fiscalité maîtrisée* et ce, quel que soit votre choix de récupération de l’épargne, en rente ou en capital.
optimiser la transmission de votre patrimoine
Horizon : plus de 30 ans.
Pour préparer l’avenir et celui de vos proches, le contrat d’assurance-vie représente une solution avantageuse à tous les niveaux. En effet, les sommes versées à vos héritiers avant vos 70 ans n’entrent pas dans les droits de succession. Et si vous optez pour un rachat, seuls les intérêts seront soumis à l’impôt sur le revenu et ce, en fonction de votre foyer fiscal.
*Fiscalité optimisée dans la limite des plafonds règlementaires en vigueur.
Pour bénéficier du meilleur cadre fiscal en réponse à vos objectifs, il est impératif d’être bien guidé.
Nos conseillers se tiennent à votre disposition pour bâtir un plan d’action personnalisé.
Découvrez
nos produits
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Assurance vie
Placement préféré des Français, l’assurance-vie permet d’accéder à un large choix de supports d’investissement pour se constituer en souplesse une épargne sur le long terme, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.
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Capitalisation
Complémentaire au contrat d’assurance vie en matière de transmission de patrimoine, le contrat de capitalisation permet aussi de diversifier ses placements en offrant un accès aux supports en unités de compte (dont les supports investis dans l’immobilier).
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Comptes titres
Le compte-titres est un compte bancaire qui permet d’investir sur tous les types d’instruments financiers. Son fonctionnement souple offre une véritable liberté d’investissement.
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PEA & PEA-PME
Le Plan d’Epargne en Action (PEA) et le PEA-PME fonctionnent comme un compte-titres, à la différence qu’ils sont réservés aux supports en actions européennes.
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